保险代理人资格证(保险经纪人就一定比代理人更有发展前景吗)
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2024-03-31
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1. 保险代理人资格证,保险经纪人就一定比代理人更有发展前景吗?
保险经纪人在工程保险中的作用:保险安排、风险管理、协助索赔-工保网
统计数据显示,2019年全国保险经纪机构实现保费收入1728.5亿元,延续了近年来的较快增速。其中从业务构成看,财产保险一直是保险经纪渠道的主要业务。这与我国保险行业的“产销分离”趋势有关,也与财产保险业务中保险人和投保人存在较大的信息不对称有关。
尤其在工程保险中,由于保险标的价值高、保险金额大,通常需要保险经纪从业人员为投保人或被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔,或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务。
具体而言,保险经纪在工程保险的投保、保后、理赔阶段都扮演着重要的角色,为客户选择合适的保险安排、制定全面的风险管理方案、提供专业的索赔协助。
1、投保阶段:“量身定做”保险安排
在投保阶段,保险经纪人主要为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续:不同于保险代理人仅提供报价,保险经纪人会在详细了解客户的实际需求后,依据财险公司报价制定多套方案供客户选择,从而为投保人和保险人达成保险意向提供中介服务。
保险经纪人作为客户利益的代表,首先会在前期风险勘查的基础上,对风险作出自留、合同转嫁、保险转移等安排,通过设计全面、合适的保障范围,帮助投保人以最小的风险管理成本获得最大的安全保障。
其次保险经纪人可以通过规模购买效应为建筑企业争取最合理的价格,并利用自身的专业技术优势和市场信息优势,为建筑企业灵活组合工程保险、拟定最优投保方案:除工伤保险这一法定险种外,建工意外险、建筑工程一切险、安装工程一切险、工程机械设备保险和安全生产责任保险都是建议投保的险种,工程保证保险、工程质量保险、职业责任保险、巨灾保险等相关保险则是自愿投保的险种,保险经纪人将帮助建筑企业以最合理的保险支出获得最大的风险保障。
而后在办理投保手续过程中,保险经纪人也致力于消弭建筑企业与保险公司之间的信息不对称,帮助客户详细了解保险合同的条款内容,尤其是免责事项、投保人和被保险人义务、退保损失等重要事项。
2、保后阶段:统筹兼顾风险管理
在保后阶段,保险经纪人主要为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务,与此同时也会开展再保险经纪业务。
随着保险经纪市场的发展,保险经纪人的职能已经从传统的协助客户安排保单,向客户的风险管理者转变。保险经纪人作为风险管理专家,一方面会在项目建设过程中通过防灾减损工作降低保险事故发生概率,并帮助企业增加风险防范意识和自觉性;另一方面也会提供风险管理专家和管家服务等增值服务,增加保险合同实施的严密性和科学性,并帮助建筑企业预防或控制风险。
具体而言,保险经纪人将在保险期间为客户提供风险分析、查勘、评估与建议:前期通过调查分析与现场查勘,对财产风险、责任风险、信用风险、质量风险、人身风险等提出风险管理建议,并帮助建筑企业建立针对性的风险管理制度;后期通过风险评估与风控建议,对建筑企业的风险管理、保险保障、索赔情况进行定期评估与复盘,助其不断提高风险管理水平。
保险经纪人还会拟定再保险计划,通过为再保险分出公司与再保险分入公司办理再保险业务提供中介服务,帮助原保险人(分出公司)对原始风险进行纵向转嫁,在再保险人(分入公司)的帮助下合理分散自身偿付能力不足的风险。对于工程保险而言,再保险经纪业务的开展将为建设项目提供更大限度的权益保障。
3、理赔阶段:发挥优势协助索赔
在理赔阶段,保险经纪人主要协助被保险人或者受益人进行索赔。
当建筑企业因自然灾害或意外事故而使财产及其有关利益受到损失时,可以借助保险经纪人获得合理赔偿。尤其在面对建筑公司与保险公司之间的责任认定、索赔金额分歧时,保险经纪人可以利用专业技术优势向保险公司审定责任,争取最大限度的赔偿金额、维护最大限度的客户利益;对于保险公司而言,保险经纪人也能够减少被保险人因不了解保险知识而在索赔时给保险人带来的不必要的索赔纠纷,提高保险公司的经营效率。
具体而言,保险经纪人将在风险损失发生后迅速向保险人递交出险通知书、根据保单提醒被保险人注意自己的权利和义务、安排完成索赔申请、确定是否已指定公估人并告知客户公估人的作用、协助被保险人准备有关文件,必要时还将参加事故勘验、索赔谈判等工作。
因此在工程保险中,保险经纪人不仅量体裁衣制定保险方案、统筹兼顾开展风险管理,还将发挥优势协助客户索赔,使投保项目的损失获得合理赔偿。对于建筑企业而言,工程保险的价值在很大程度上也是通过风险损失发生后及时、有效的保险理赔实现的。
作为一种重要的保险营销形式,保险经纪在德国、美国、日本、英国等国家已趋于成熟。在我国,经过二十余年的快速发展,保险经纪也已成为各领域不可替代的风险管理者,未来保险经纪还应发挥中介机构在风险定价、防灾防损、风险顾问、损失评估、理赔服务等方面的积极作用,更好地为保险消费者提供增值服务。
2. 保险代理人资格证挂靠在保险公司?
不可以的必须是本人按期接受社保中心培训并签到方可,否则就会被暂停失业待遇。《社会保险法》第五十一条 失业人员在领取失业保险金期间有下列情形之一的,停止领取失业保险金,并同时停止享受其他失业保险待遇:……(五)无正当理由,拒不接受当地人民政府指定部门或者机构介绍的适当工作或者提供的培训的。
3. 保险代理公司增值税专票和普票的区别的方法是什么?
增值税专用发 票和增值税普通发票的区别:
使用对象有不同:增值税专用 票只能供增值税一般纳税人使用,增值税普通票可以是一般纳税人使用,也可以给小规模纳税人使用。
功能有不同:增值税专用票增值税一般纳税人取得可以抵扣,而取得增值税普通票除了农业生产者自产自销农产品外是不可以抵扣的。
开具对象有不同:对于个人消费及烟酒、餐饮、娱乐活动不能开具增值税专用票,则增值税普通票都 是可以开具的。
保险代理公司是指设立的专门从事保险代理业务的有限责任公司和股份有限公司。它属于专业保险代理人。我国法律对保险代理公司的设立采取审批主义,即设立保险代理机构必须经过中国保监会的批准,取得经营保险代理业务经营许可证,并办理工商登记手续,领取营业执照后,方可从事保险代理业务活动。
根据新颁布的增值税一般纳税人资格认定管理办法的规定,已取消以前使用的红色皮面的增值税一般纳税人资格证。所以对方当然已无法再提供资格证给您。只有一样资料是所有的增值税一般纳税人都必定会有的,而且也必须有的,那就是经过县级国税机关签字审批、盖章确认的《增值税一般纳税人申请认定表》。
4. 专利代理人就业前景怎么样?
谢邀
本人没有直接从事专利代理人行业,因此斗胆从行业外围或者“甲方”的视角说一些看法。
一、IP行业
专代游走于技术与法律之间,居间于庶民与政府之间,有其专业性和特殊性。同时专代行业也随着国家对IP的重视程度提高而水涨船高,反过来,IP行业的前景自然也左右着专代行业的发展。
国家知识产权战略的实施、国际大环境与形势的要求,乃至新一届政府继续强调科技创新与文化产业的基调,都说明了IP的关注度与推动力将只高不低只升不降。作为一个相对发达国家较为落后的学科或行业,个人认为可为有为之处颇多。
二、专利制度
专代行业完全是现行专利法律制度下的产物,1984年来至今三次修订都明确的朝向严格化完善化国际化,也迎合了开放型经济以及进一步参与国际竞争的需要。可见对于专代行业的数量需求和质量要求也必然作进一步提高。
三、专代行业
由于地域分布上的特殊性,以往主要专代机构往往集聚于北上深等“专利中心城市”,亦或是大中型企业所在的主要省会城市。目前就我所知,大大小小的专代机构一方面竞争日趋激烈,一方面马太效应明显,2011年申请量排名2011年专利代理所申请量排名(2012年1月17日之前公开的数据)
与2007年的排名虽有变化2007专利代理机构代理量前50名排行榜--知识产权--人民网
但以规模取胜的代理机构已经基本站稳脚跟并拿住了市场大头。这个所谓的大头,自然就是大数量专利申请需求的龙头企业与急于扩展中国市场的跨国企业。我尚不能断言专代市场是红海或蓝海,但以占创新主体绝大多数的企业需求出发,有规模有质量有服务的专代机构将拿走最大的一块蛋糕。
四、专利代理人
从上面的分析再结合题主的问题,想必对于专利代理人的前景应该有了一些宏观的认识吧。但具体来说,有没有前景或钱景,恐怕难有普遍性的答案。题主的学识、素质、技能乃至运气是主要的决定性因素,相信题主在真正踏上工作岗位时必然能够认同。那么个人只能管中窥豹似的谈一些见解。
先看材料:
今年全国专利代理人资格考试报名人数增近三成--国家知识产权局
“初步统计结果显示,此次全国专利代理人资格考试报名人数达2.3226万人,是历年来最多的一次,同比增长29.6%。”
这样的特征与另一个职业本身专业类似,处境也极为类似,也即是法律从业者。然而比起律师来说,专代人获得的误解更少,当然理解也更少。原因可能在于认知度低、学历要求高、专业性极强。然而殊途同归,题主可以参考律师的对于职业前景的种种描述以作为准备,我认为是比较合适的。
再从具体层面说,从我所接触的代理人了解,很难说在工作压力、薪酬待遇、素养要求等方面与其他行业(如研发)有显著不同,当然工作内容上的特殊性很难由非从业者表述,建议题主可以选择阅读一些感兴趣的专利文献用以实际感受之。
然而,鉴于题主没有工作经验故难有直接认识(不仅是对专代的不了解,而是对整个职场的陌生),个人还是简短总结为:
1、不轻松(一个案子写不完?哼哼)
2、不简单(一个案子写的客户不满意?哼哼)
3、不赚钱(一个案子写完了可能还不如码农一天的收入哦)
最后,专利从业者并不限于专利代理人,在事业单位、律师事务所、企业等等都有待选择的余地。
以上,供参考
5. 作为保险代理人如何找客户?
作为保险代理人如何找客户?保险是销售行业的一种,不断面见客户,把保单销售出去,才能在这个行业持续生存。所以有客户至关重要。但客户如何找,则是个问题了。
从理论上来讲,我国十几亿人口,保险从业者才八百万,一个人服务好多客户也服务不过来。但事实却是:客户不好找,因为竞争越来越激烈。
即使用户基数大到恐怖,但也不是随便什么人都能成为你的客户。就像你不能到大街上拉个人就讲保险,没有效果的。咱们国人接受保险是缘于关系:我认不认识你,我信不信任你。
以下分享几种获客客户的方法,大家可以尝试一下,看看哪种适合你。
1、陌生开拓陌生开拓就是开发陌生客户,这些客户对你不了解、不认识,你对他们也是一样。通过活动、调查问卷的方式,去和陌生人谈保险。(传统的扫楼、扫区、街宣都属于陌生开拓)
这种效果不是很好,但是非常锻炼人。见的人多了,被拒绝的多了,你就不再害怕拒绝。虽然现在人们的戒备心挺强的,但顶着烈日发传单、挨家挨户敲门或做宣传的可怜样子,总会有人心疼或体谅,所以偶尔会有惊喜。
陌生拜访的关键点在于,收集客户信息,建立第一印象。不要太强求着第一次见面就给人家讲产品,留下联系方式,与客户建立联系才是关键。有了联系方式,再慢慢开发或邀约。陌生开拓就是这样获客的。
2、微信获客微信作为人人都在用的社交软件,用户群体特别庞大。很多人的工作和生活已经离不开微信了,线下平常生活,线上经常展示,一个人的微信号就相当于你的身份证了。
互联网打破了时间和地域的限制,微信聊天其实也是种拜访方式。以往你不可能遇到的人,有了微信之后,你就有可能和他结识,成为好友,甚至在一个群里面。有了更多接触的可能。
微信获客可以采用活动、扫码、附近的人等方式来添加新的好友,每一个好友都算得上是潜在客户。当然,要想效果好,就要有针对性的添加好友,最好设置筛选机制。
3、缘故市场什么叫缘故,就是你们非常有缘、彼此熟悉、沾亲带故、私交甚好的人群。包括你的亲戚、邻居、好友都属于这一类。这类客户和你知跟知底,比较好开发。
很多保险新人不了解保险的获客渠道,都会优先选择缘故市场进行开发,也就是把保险优先推荐给身边的人,效果往往也不错。
开发缘故市场需要突破的是自己的脸皮,你熟悉的人可能会反对你做保险,或对你的事业不支持,但并不是所有人都这样。你要做的就是放开自己,向每个熟悉的人介绍,我做保险了,买保险请找我。最好列个名单,把关系最好的人都列出来,这些都是你的缘故客户。
4、转介绍除了缘故客户比较好开发以外,转介绍是最有效果的获客方式,也是我主推的。很多保险高手,60%到80%的业绩都是来自于老客户转介绍。就是让老客户给你介绍几位适合买保险、易于接触的新客户。
这其实相当于是信任背书。就像你用了一个品牌的冰箱,发现功能特别全,非常省电而且冷藏、保鲜效果都特别棒,你忍不住推荐给自己的朋友。你的朋友可能对冰箱不太感兴趣,但是听你一说,也忍不住想在关注一下。他想关注并不是对冰箱有需求,而你的话对他产生了引导作用。
获取转介绍也是有硬性要求的,你的服务必须得好才行,得获得客户的认可才OK。所以想要获取源源不断的新客户,先把老客户服务好吧。
5、产说会传统保险展业都是点对点,就是个人与个人的沟通,这种方式效率差了点,但是效果却不错。如果想要保证效果的同时,再提升效率,就得开产说会了。
产说会是指,以获取客户、产品说明、意向确定或转化成交为目标的小型会议。陌生客户可以开,认识的客户也可以开,因为操作方便,在哪都可以做。
几年前不是有家电下乡吗?你完全可以以‘保险下乡’的方式去义务的到各地普及保险知识,留下参会人员的联系方式和名单,用于以后的开发,这也是获客的手段之一。
6、网络获客网络虽大,但信息墙并不完全透明,还存在信息不对称的现象。也就是说,有精准意向的买方,靠自己不见得能找到符合自己要求的卖方。你在网上找客户,客户也在网上找你,说的就是这个意思。总之就是经常擦肩而过,一个向左走,一个向右走,就是不好碰面。
现在网上有很多的平台,专门做网络获客,他们把某地想要买保险的客户信息收集起来,然后再匹配给某地的保险业务员,做的是类似于中介的业务。不过这种服务是要收费的,人家不可能无偿提供。越是一线城市的客户信息越贵。
在选择这类平台时要睁大眼睛,因为有些平台都是打着获客的幌子骗人钱财的。比如前段时间被抓的齐*网,一年服务费8000多块钱,交完钱就不见人了,空手套白狼啊。
保险获客其实一点都不难,只要你有心做,获客的方法多的是。我的建议是这些方法你都尝试一下,哪种适合你就专做哪种。比如平安某大咖,就擅长开发陌生客户,人家一样把保费做到百万千万。
从事保险行业,目标和规划特别重要。你问的这个问题是解决事情的方法,我觉得在这之前你一定要想清楚,自己决定做多大的事,决定了这个,再去想完成事情的方法。
你把目标确定了,把大目标化零,化成每月、每周、每日的活动量,按照你觉得OK的方法去执行,坚持下去,肯定就能成。因为保险行业是个付出与回报完全正比的行业。只要有心做,就没有混不好的。
我是保险狼,致力于 让保险更简单、更实用、更有趣。如果你喜欢我的回答,请 点赞、收藏、转发 支持作者。如果持有不同意见,欢迎在底部留言探讨。让我们共同成长、共同进步吧。
6. 保险业务员可以通过哪些途径获客?
感谢邀请,我来回答一下这个问题。做保险后了解最深的一句话是,如果你能将保险做好,那你做其他事都能做好。因为保险是看不见摸不着更不能体验演示的产品,就几张纸合同卖未来。而且保险公司都有考核,月月归零,业务员压力很大,更不能做到的是开发一个客户做到像其他行业一样,一劳永逸。所以能坚持下来的保险业务员都是非常不容易的。下面我根据我做了十几年经验来回答一下保险业务员获客渠道主要有哪些:一、摆摊设咨询台。跟小区物业或超市管理员,或人流量大的大型场所设点,坐等客户咨询,比如一些孩子培训机构外面,家长都在外面等小朋友下课,正常有时间了解。可以顺便发发宣传单。二、结交有权的官太太。官太太一般可以利用关系去向相关人员介绍,这样的关系成交很容易,后期就需要用心经营,获得长期的信任。
三、参加各类培训班。所谓同学情一辈子亲,正常同学只要有需要还是会给这样的面子的,我的自己的保单几乎都来自这样的渠道,每个月报名参加各类培训,认识很多同学,拿了培训证书,做了保单,又将培训费用挣回来,还学了知识,非常好!
四、结交一些创业园区领导,认识各类企业老板。以企业为单位,在一个单位内宣传,单点突破,这样的时间成本省下来,可以一对多,企业的群体效应。如果老板好每个员工补贴一部分保费,那单子就更好做了。
五、参加老乡会。开拓老乡团体也是一种方法。同学会,读书会、各类旅游团等都是可以达到拓客的效果。
六、送书收书。这是目前我们公司用得最多效果最好的方法。针对每个客户不同,让客户看相关页数,当故事会看,看看四大名著的每个人,比如孙悟空是不是有些类似非常有本事的老板?用这样形象的比喻来将保险理论深入进去。让客户自动自发的购买保险。客户喜欢什么类型的人,其中有一条就是给他思想带来启迪的人,所以我们给客户带去思想,同频才能共振!
七、线上自媒体写作或短视频引流。可以多多在自媒体发表一些帮助客户了解保险的文章,客户也会自然引流给你,所以我们可以一起为保险事业做贡献!八、老客户的服务是最好的工具。我们不论从事什么行业用真心真诚对客户是重要的。每个客户都值得我们差异化对待。特别的对一个人用心,关心客户生活的细节,帮助客户解决问题,给出超客户预期的结果。我相信没有工具才是最好的工具。客户主动帮你转介绍,就是自动裂变才是最好的工具。希望我的回答能给你一些帮助。我是梓瑜姐,关注梓瑜说人文保险给你更多的解答!人文保险,致力于为保险消费者和代理人,搭建基于社群的良好生态,为客户提供更具有人文关怀的保险服务。7. 保险销售从业人员执业证和保险从业资格证一样吗?
区别:
1、发放机构不一样:
保险代理从业人员执业证书:在有资格证书的前提下,所在保险公司代理机构发放
保险销售从业人员资格证书:与保险代理从业人员资格证书相似,由保监会发放,在网上可以查到的资格证书。
保险代理从业人员资格证书:是由中国保监会统一印制的,对个人具有从事保险营销活动资格的认定。根据我国的有关规定,从事保险营销活动的人员必须首先参加中国保险监管部门统一组织的保险代理从业人员资格考试,取得《资格证书》。
保险从业资格证书是一种职业资格证书,是指相关人员通过国家的专门考试而获得的一种职业证书。有了该证书相关人员才可以从事保险行业。保险从业资格证书可分为保险代理从业人员、保险经纪和保险公估从业人员资格证书
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1. 保险代理人资格证,保险经纪人就一定比代理人更有发展前景吗?
保险经纪人在工程保险中的作用:保险安排、风险管理、协助索赔-工保网
统计数据显示,2019年全国保险经纪机构实现保费收入1728.5亿元,延续了近年来的较快增速。其中从业务构成看,财产保险一直是保险经纪渠道的主要业务。这与我国保险行业的“产销分离”趋势有关,也与财产保险业务中保险人和投保人存在较大的信息不对称有关。
尤其在工程保险中,由于保险标的价值高、保险金额大,通常需要保险经纪从业人员为投保人或被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔,或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务。
具体而言,保险经纪在工程保险的投保、保后、理赔阶段都扮演着重要的角色,为客户选择合适的保险安排、制定全面的风险管理方案、提供专业的索赔协助。
1、投保阶段:“量身定做”保险安排
在投保阶段,保险经纪人主要为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续:不同于保险代理人仅提供报价,保险经纪人会在详细了解客户的实际需求后,依据财险公司报价制定多套方案供客户选择,从而为投保人和保险人达成保险意向提供中介服务。
保险经纪人作为客户利益的代表,首先会在前期风险勘查的基础上,对风险作出自留、合同转嫁、保险转移等安排,通过设计全面、合适的保障范围,帮助投保人以最小的风险管理成本获得最大的安全保障。
其次保险经纪人可以通过规模购买效应为建筑企业争取最合理的价格,并利用自身的专业技术优势和市场信息优势,为建筑企业灵活组合工程保险、拟定最优投保方案:除工伤保险这一法定险种外,建工意外险、建筑工程一切险、安装工程一切险、工程机械设备保险和安全生产责任保险都是建议投保的险种,工程保证保险、工程质量保险、职业责任保险、巨灾保险等相关保险则是自愿投保的险种,保险经纪人将帮助建筑企业以最合理的保险支出获得最大的风险保障。
而后在办理投保手续过程中,保险经纪人也致力于消弭建筑企业与保险公司之间的信息不对称,帮助客户详细了解保险合同的条款内容,尤其是免责事项、投保人和被保险人义务、退保损失等重要事项。
2、保后阶段:统筹兼顾风险管理
在保后阶段,保险经纪人主要为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务,与此同时也会开展再保险经纪业务。
随着保险经纪市场的发展,保险经纪人的职能已经从传统的协助客户安排保单,向客户的风险管理者转变。保险经纪人作为风险管理专家,一方面会在项目建设过程中通过防灾减损工作降低保险事故发生概率,并帮助企业增加风险防范意识和自觉性;另一方面也会提供风险管理专家和管家服务等增值服务,增加保险合同实施的严密性和科学性,并帮助建筑企业预防或控制风险。
具体而言,保险经纪人将在保险期间为客户提供风险分析、查勘、评估与建议:前期通过调查分析与现场查勘,对财产风险、责任风险、信用风险、质量风险、人身风险等提出风险管理建议,并帮助建筑企业建立针对性的风险管理制度;后期通过风险评估与风控建议,对建筑企业的风险管理、保险保障、索赔情况进行定期评估与复盘,助其不断提高风险管理水平。
保险经纪人还会拟定再保险计划,通过为再保险分出公司与再保险分入公司办理再保险业务提供中介服务,帮助原保险人(分出公司)对原始风险进行纵向转嫁,在再保险人(分入公司)的帮助下合理分散自身偿付能力不足的风险。对于工程保险而言,再保险经纪业务的开展将为建设项目提供更大限度的权益保障。
3、理赔阶段:发挥优势协助索赔
在理赔阶段,保险经纪人主要协助被保险人或者受益人进行索赔。
当建筑企业因自然灾害或意外事故而使财产及其有关利益受到损失时,可以借助保险经纪人获得合理赔偿。尤其在面对建筑公司与保险公司之间的责任认定、索赔金额分歧时,保险经纪人可以利用专业技术优势向保险公司审定责任,争取最大限度的赔偿金额、维护最大限度的客户利益;对于保险公司而言,保险经纪人也能够减少被保险人因不了解保险知识而在索赔时给保险人带来的不必要的索赔纠纷,提高保险公司的经营效率。
具体而言,保险经纪人将在风险损失发生后迅速向保险人递交出险通知书、根据保单提醒被保险人注意自己的权利和义务、安排完成索赔申请、确定是否已指定公估人并告知客户公估人的作用、协助被保险人准备有关文件,必要时还将参加事故勘验、索赔谈判等工作。
因此在工程保险中,保险经纪人不仅量体裁衣制定保险方案、统筹兼顾开展风险管理,还将发挥优势协助客户索赔,使投保项目的损失获得合理赔偿。对于建筑企业而言,工程保险的价值在很大程度上也是通过风险损失发生后及时、有效的保险理赔实现的。
作为一种重要的保险营销形式,保险经纪在德国、美国、日本、英国等国家已趋于成熟。在我国,经过二十余年的快速发展,保险经纪也已成为各领域不可替代的风险管理者,未来保险经纪还应发挥中介机构在风险定价、防灾防损、风险顾问、损失评估、理赔服务等方面的积极作用,更好地为保险消费者提供增值服务。
2. 保险代理人资格证挂靠在保险公司?
不可以的必须是本人按期接受社保中心培训并签到方可,否则就会被暂停失业待遇。《社会保险法》第五十一条 失业人员在领取失业保险金期间有下列情形之一的,停止领取失业保险金,并同时停止享受其他失业保险待遇:……(五)无正当理由,拒不接受当地人民政府指定部门或者机构介绍的适当工作或者提供的培训的。
3. 保险代理公司增值税专票和普票的区别的方法是什么?
增值税专用发 票和增值税普通发票的区别:
使用对象有不同:增值税专用 票只能供增值税一般纳税人使用,增值税普通票可以是一般纳税人使用,也可以给小规模纳税人使用。
功能有不同:增值税专用票增值税一般纳税人取得可以抵扣,而取得增值税普通票除了农业生产者自产自销农产品外是不可以抵扣的。
开具对象有不同:对于个人消费及烟酒、餐饮、娱乐活动不能开具增值税专用票,则增值税普通票都 是可以开具的。
保险代理公司是指设立的专门从事保险代理业务的有限责任公司和股份有限公司。它属于专业保险代理人。我国法律对保险代理公司的设立采取审批主义,即设立保险代理机构必须经过中国保监会的批准,取得经营保险代理业务经营许可证,并办理工商登记手续,领取营业执照后,方可从事保险代理业务活动。
根据新颁布的增值税一般纳税人资格认定管理办法的规定,已取消以前使用的红色皮面的增值税一般纳税人资格证。所以对方当然已无法再提供资格证给您。只有一样资料是所有的增值税一般纳税人都必定会有的,而且也必须有的,那就是经过县级国税机关签字审批、盖章确认的《增值税一般纳税人申请认定表》。
4. 专利代理人就业前景怎么样?
谢邀
本人没有直接从事专利代理人行业,因此斗胆从行业外围或者“甲方”的视角说一些看法。
一、IP行业
专代游走于技术与法律之间,居间于庶民与政府之间,有其专业性和特殊性。同时专代行业也随着国家对IP的重视程度提高而水涨船高,反过来,IP行业的前景自然也左右着专代行业的发展。
国家知识产权战略的实施、国际大环境与形势的要求,乃至新一届政府继续强调科技创新与文化产业的基调,都说明了IP的关注度与推动力将只高不低只升不降。作为一个相对发达国家较为落后的学科或行业,个人认为可为有为之处颇多。
二、专利制度
专代行业完全是现行专利法律制度下的产物,1984年来至今三次修订都明确的朝向严格化完善化国际化,也迎合了开放型经济以及进一步参与国际竞争的需要。可见对于专代行业的数量需求和质量要求也必然作进一步提高。
三、专代行业
由于地域分布上的特殊性,以往主要专代机构往往集聚于北上深等“专利中心城市”,亦或是大中型企业所在的主要省会城市。目前就我所知,大大小小的专代机构一方面竞争日趋激烈,一方面马太效应明显,2011年申请量排名2011年专利代理所申请量排名(2012年1月17日之前公开的数据)
与2007年的排名虽有变化2007专利代理机构代理量前50名排行榜--知识产权--人民网
但以规模取胜的代理机构已经基本站稳脚跟并拿住了市场大头。这个所谓的大头,自然就是大数量专利申请需求的龙头企业与急于扩展中国市场的跨国企业。我尚不能断言专代市场是红海或蓝海,但以占创新主体绝大多数的企业需求出发,有规模有质量有服务的专代机构将拿走最大的一块蛋糕。
四、专利代理人
从上面的分析再结合题主的问题,想必对于专利代理人的前景应该有了一些宏观的认识吧。但具体来说,有没有前景或钱景,恐怕难有普遍性的答案。题主的学识、素质、技能乃至运气是主要的决定性因素,相信题主在真正踏上工作岗位时必然能够认同。那么个人只能管中窥豹似的谈一些见解。
先看材料:
今年全国专利代理人资格考试报名人数增近三成--国家知识产权局
“初步统计结果显示,此次全国专利代理人资格考试报名人数达2.3226万人,是历年来最多的一次,同比增长29.6%。”
这样的特征与另一个职业本身专业类似,处境也极为类似,也即是法律从业者。然而比起律师来说,专代人获得的误解更少,当然理解也更少。原因可能在于认知度低、学历要求高、专业性极强。然而殊途同归,题主可以参考律师的对于职业前景的种种描述以作为准备,我认为是比较合适的。
再从具体层面说,从我所接触的代理人了解,很难说在工作压力、薪酬待遇、素养要求等方面与其他行业(如研发)有显著不同,当然工作内容上的特殊性很难由非从业者表述,建议题主可以选择阅读一些感兴趣的专利文献用以实际感受之。
然而,鉴于题主没有工作经验故难有直接认识(不仅是对专代的不了解,而是对整个职场的陌生),个人还是简短总结为:
1、不轻松(一个案子写不完?哼哼)
2、不简单(一个案子写的客户不满意?哼哼)
3、不赚钱(一个案子写完了可能还不如码农一天的收入哦)
最后,专利从业者并不限于专利代理人,在事业单位、律师事务所、企业等等都有待选择的余地。
以上,供参考
5. 作为保险代理人如何找客户?
作为保险代理人如何找客户?保险是销售行业的一种,不断面见客户,把保单销售出去,才能在这个行业持续生存。所以有客户至关重要。但客户如何找,则是个问题了。
从理论上来讲,我国十几亿人口,保险从业者才八百万,一个人服务好多客户也服务不过来。但事实却是:客户不好找,因为竞争越来越激烈。
即使用户基数大到恐怖,但也不是随便什么人都能成为你的客户。就像你不能到大街上拉个人就讲保险,没有效果的。咱们国人接受保险是缘于关系:我认不认识你,我信不信任你。
以下分享几种获客客户的方法,大家可以尝试一下,看看哪种适合你。
1、陌生开拓陌生开拓就是开发陌生客户,这些客户对你不了解、不认识,你对他们也是一样。通过活动、调查问卷的方式,去和陌生人谈保险。(传统的扫楼、扫区、街宣都属于陌生开拓)
这种效果不是很好,但是非常锻炼人。见的人多了,被拒绝的多了,你就不再害怕拒绝。虽然现在人们的戒备心挺强的,但顶着烈日发传单、挨家挨户敲门或做宣传的可怜样子,总会有人心疼或体谅,所以偶尔会有惊喜。
陌生拜访的关键点在于,收集客户信息,建立第一印象。不要太强求着第一次见面就给人家讲产品,留下联系方式,与客户建立联系才是关键。有了联系方式,再慢慢开发或邀约。陌生开拓就是这样获客的。
2、微信获客微信作为人人都在用的社交软件,用户群体特别庞大。很多人的工作和生活已经离不开微信了,线下平常生活,线上经常展示,一个人的微信号就相当于你的身份证了。
互联网打破了时间和地域的限制,微信聊天其实也是种拜访方式。以往你不可能遇到的人,有了微信之后,你就有可能和他结识,成为好友,甚至在一个群里面。有了更多接触的可能。
微信获客可以采用活动、扫码、附近的人等方式来添加新的好友,每一个好友都算得上是潜在客户。当然,要想效果好,就要有针对性的添加好友,最好设置筛选机制。
3、缘故市场什么叫缘故,就是你们非常有缘、彼此熟悉、沾亲带故、私交甚好的人群。包括你的亲戚、邻居、好友都属于这一类。这类客户和你知跟知底,比较好开发。
很多保险新人不了解保险的获客渠道,都会优先选择缘故市场进行开发,也就是把保险优先推荐给身边的人,效果往往也不错。
开发缘故市场需要突破的是自己的脸皮,你熟悉的人可能会反对你做保险,或对你的事业不支持,但并不是所有人都这样。你要做的就是放开自己,向每个熟悉的人介绍,我做保险了,买保险请找我。最好列个名单,把关系最好的人都列出来,这些都是你的缘故客户。
4、转介绍除了缘故客户比较好开发以外,转介绍是最有效果的获客方式,也是我主推的。很多保险高手,60%到80%的业绩都是来自于老客户转介绍。就是让老客户给你介绍几位适合买保险、易于接触的新客户。
这其实相当于是信任背书。就像你用了一个品牌的冰箱,发现功能特别全,非常省电而且冷藏、保鲜效果都特别棒,你忍不住推荐给自己的朋友。你的朋友可能对冰箱不太感兴趣,但是听你一说,也忍不住想在关注一下。他想关注并不是对冰箱有需求,而你的话对他产生了引导作用。
获取转介绍也是有硬性要求的,你的服务必须得好才行,得获得客户的认可才OK。所以想要获取源源不断的新客户,先把老客户服务好吧。
5、产说会传统保险展业都是点对点,就是个人与个人的沟通,这种方式效率差了点,但是效果却不错。如果想要保证效果的同时,再提升效率,就得开产说会了。
产说会是指,以获取客户、产品说明、意向确定或转化成交为目标的小型会议。陌生客户可以开,认识的客户也可以开,因为操作方便,在哪都可以做。
几年前不是有家电下乡吗?你完全可以以‘保险下乡’的方式去义务的到各地普及保险知识,留下参会人员的联系方式和名单,用于以后的开发,这也是获客的手段之一。
6、网络获客网络虽大,但信息墙并不完全透明,还存在信息不对称的现象。也就是说,有精准意向的买方,靠自己不见得能找到符合自己要求的卖方。你在网上找客户,客户也在网上找你,说的就是这个意思。总之就是经常擦肩而过,一个向左走,一个向右走,就是不好碰面。
现在网上有很多的平台,专门做网络获客,他们把某地想要买保险的客户信息收集起来,然后再匹配给某地的保险业务员,做的是类似于中介的业务。不过这种服务是要收费的,人家不可能无偿提供。越是一线城市的客户信息越贵。
在选择这类平台时要睁大眼睛,因为有些平台都是打着获客的幌子骗人钱财的。比如前段时间被抓的齐*网,一年服务费8000多块钱,交完钱就不见人了,空手套白狼啊。
保险获客其实一点都不难,只要你有心做,获客的方法多的是。我的建议是这些方法你都尝试一下,哪种适合你就专做哪种。比如平安某大咖,就擅长开发陌生客户,人家一样把保费做到百万千万。
从事保险行业,目标和规划特别重要。你问的这个问题是解决事情的方法,我觉得在这之前你一定要想清楚,自己决定做多大的事,决定了这个,再去想完成事情的方法。
你把目标确定了,把大目标化零,化成每月、每周、每日的活动量,按照你觉得OK的方法去执行,坚持下去,肯定就能成。因为保险行业是个付出与回报完全正比的行业。只要有心做,就没有混不好的。
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6. 保险业务员可以通过哪些途径获客?
感谢邀请,我来回答一下这个问题。做保险后了解最深的一句话是,如果你能将保险做好,那你做其他事都能做好。因为保险是看不见摸不着更不能体验演示的产品,就几张纸合同卖未来。而且保险公司都有考核,月月归零,业务员压力很大,更不能做到的是开发一个客户做到像其他行业一样,一劳永逸。所以能坚持下来的保险业务员都是非常不容易的。下面我根据我做了十几年经验来回答一下保险业务员获客渠道主要有哪些:一、摆摊设咨询台。跟小区物业或超市管理员,或人流量大的大型场所设点,坐等客户咨询,比如一些孩子培训机构外面,家长都在外面等小朋友下课,正常有时间了解。可以顺便发发宣传单。二、结交有权的官太太。官太太一般可以利用关系去向相关人员介绍,这样的关系成交很容易,后期就需要用心经营,获得长期的信任。
三、参加各类培训班。所谓同学情一辈子亲,正常同学只要有需要还是会给这样的面子的,我的自己的保单几乎都来自这样的渠道,每个月报名参加各类培训,认识很多同学,拿了培训证书,做了保单,又将培训费用挣回来,还学了知识,非常好!
四、结交一些创业园区领导,认识各类企业老板。以企业为单位,在一个单位内宣传,单点突破,这样的时间成本省下来,可以一对多,企业的群体效应。如果老板好每个员工补贴一部分保费,那单子就更好做了。
五、参加老乡会。开拓老乡团体也是一种方法。同学会,读书会、各类旅游团等都是可以达到拓客的效果。
六、送书收书。这是目前我们公司用得最多效果最好的方法。针对每个客户不同,让客户看相关页数,当故事会看,看看四大名著的每个人,比如孙悟空是不是有些类似非常有本事的老板?用这样形象的比喻来将保险理论深入进去。让客户自动自发的购买保险。客户喜欢什么类型的人,其中有一条就是给他思想带来启迪的人,所以我们给客户带去思想,同频才能共振!
七、线上自媒体写作或短视频引流。可以多多在自媒体发表一些帮助客户了解保险的文章,客户也会自然引流给你,所以我们可以一起为保险事业做贡献!八、老客户的服务是最好的工具。我们不论从事什么行业用真心真诚对客户是重要的。每个客户都值得我们差异化对待。特别的对一个人用心,关心客户生活的细节,帮助客户解决问题,给出超客户预期的结果。我相信没有工具才是最好的工具。客户主动帮你转介绍,就是自动裂变才是最好的工具。希望我的回答能给你一些帮助。我是梓瑜姐,关注梓瑜说人文保险给你更多的解答!人文保险,致力于为保险消费者和代理人,搭建基于社群的良好生态,为客户提供更具有人文关怀的保险服务。7. 保险销售从业人员执业证和保险从业资格证一样吗?
区别:
1、发放机构不一样:
保险代理从业人员执业证书:在有资格证书的前提下,所在保险公司代理机构发放
保险销售从业人员资格证书:与保险代理从业人员资格证书相似,由保监会发放,在网上可以查到的资格证书。
保险代理从业人员资格证书:是由中国保监会统一印制的,对个人具有从事保险营销活动资格的认定。根据我国的有关规定,从事保险营销活动的人员必须首先参加中国保险监管部门统一组织的保险代理从业人员资格考试,取得《资格证书》。
保险从业资格证书是一种职业资格证书,是指相关人员通过国家的专门考试而获得的一种职业证书。有了该证书相关人员才可以从事保险行业。保险从业资格证书可分为保险代理从业人员、保险经纪和保险公估从业人员资格证书
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